财经3月5日讯 日前，中国人民银行广东省分行行政处罚决定信息公示表显示，广州市汇聚支付电子科技有限公司(简称“汇聚支付”存在违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定等4项违法行为。
基于上述违规事实，央行对汇聚支付采取“警告、通报批评”的行政处罚，并没收违法所得180.94万元，罚款880.83万元，合计罚没金额超1061万元。同时，两名时任高管被追责，副总经理杨某国，因涉及前两项违规行为被警告并罚款57万元；总经理王某峰因第四项违规行为被警告、通报批评并罚款50万元。
资料显示，汇聚支付成立于2008年，于2014年7月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，在全国范围内开展互联网支付业务。目前根据新支付条例，汇聚支付的业务类型已经变更为储值账户运营Ⅰ类。支付牌照有效期为2024年7月9日(过渡期至2025-7-9。
对于此次被罚，汇聚支付回应财经记者称：“对于人民银行此次做出的处罚决定，我司给予了高度重视。目前，已全方位、系统性地完成了整改工作。”
汇聚支付还表示，此次检查处罚恰逢公司2024年度《支付业务许可证》换证筹备期，公司以此为契机开展全方位能力升级：包括完善特约商户管理、升级风控监控系统、强化支付账户合规管理。
博通咨询资深分析师王蓬博表示，从处罚内容和方式来看，基本和此前处罚的原因一致，都是常见的老问题，在反洗钱和账户管理以及商户管理方面存在欠缺，双罚制也仍然存在；但相对于以往央行处罚中仅有“警告”字样的处罚，此次汇聚支付以及其总经理被处以 “警告、通报批评”的情况则显得更加严格。
“ “通报批评” 会对被处罚机构的声誉和市场形象带来更大负面影响，也清晰地表明了央行震慑违规机构，维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的意愿。”王蓬博表示。
值得一提的是，这是年内第二张千万罚单。此前，北京雅酷时空信息交换技术有限公司在1月27日也领到千万罚单，违法行为包括未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求，支付接口管理不规范，违规提供T+0结算服务等8项。
素喜智研高级研究员苏筱芮表示，从罚单来看，今年以来支付公司被罚数量以及被罚总额比去年同期明显要多。而从违规事由来看，反洗钱、商户真实性及合规性等依旧是监管工作的重点。
苏筱芮进一步表示，后续，预计科技类的信息安全、数据保护等问题将与传统反洗钱工作一道成为监管所关注的重点。建议支付机构及时梳理及研判当前合规形势，将合规工作落实到支付业务的各流程环节，做好合规培训的同时不断增强风控能力及科技水平。
