“跨境理财通”是粤港澳大湾区的内地和港澳投资者可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格产品的一种试点方式。“跨境理财通”2.0试点12月4日正式落地，粤港澳大湾区的投资者能够通过更多渠道选择更丰富的投资产品。
“跨境理财通”2.0试点正式落地，也就是从4日开始，在粤港澳大湾区内的内地和港澳居民，可以通过证券公司互相购买对方的金融产品，此次新增可以购买的产品包括一部分更高风险等级的基金产品。
此前，“跨境理财通”1.0试点投资者只能通过商业银行购买 ，“跨境理财通”2.0试点增加了证券公司。据了解，首批共有14家证券公司获批开展业务。
国信证券首席策略分析师王开介绍，“跨境理财通”2.0试点在一定程度上降低了“南向通”投资者，也就是粤港澳大湾区内地投资者的准入门槛，同时提高了单个投资者投资额度到300万人民币，还扩大了合资格金融产品的范围和种类。这一系列升级措施将在更大程度上服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通，助力国家金融高水平开放。
“跨境理财通” 试点主要面向个人投资者，需要满足一定的资格要求。“跨境理财通”试点的业务由内地投资者的“南向通”和港澳投资者的“北向通”共同组成；在结算方式上，采用人民币跨境结算；投资的整个过程都通过粤港澳大湾区内金融机构建立的资金闭环渠道实现。
数据显示，截至2024年10月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”试点的个人投资者超12万人，包括港澳投资者超5万人、内地投资者超7万人，境内银行通过符合要求的管理方式实现了超950亿元人民币的资金跨境。
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